Dicionário de termos do mercado de ações por alfabeto

Dicionário de termos do mercado de ações por alfabeto

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401 (k) Plano

401 k planos representam um tipo de plano de aposentadoria que é oferecido por quase todos os empregadores para seus empregados. Se você participar de um tal plano, você está autorizado a fazer contribuições mensais de seu salário. A coisa boa sobre tais planos de aposentadoria é que as contribuições são investidos em um plano, que lhe fornece retornos.

As contribuições que você faz são pré-impostos. Portanto, você desfruta de um imposto de renda mais baixo. O plano geralmente inclui fundos mútuos diferentes aos quais os funcionários podem alocar seu dinheiro.

Um número crescente de empregadores começaram a fornecer correspondência de contribuições. Outro benefício dos planos de 401k é que os depósitos e ganhos feitos são diferidos de impostos até que você decida retirar o dinheiro da conta.

403 (b) Plano

403 (b) planos são um tipo de um plano de aposentadoria que transporta a maioria das características de 401k planos. No entanto, diferem do último, uma vez que são geralmente para grupos religiosos, educacionais e outros, que são definidos como sem fins lucrativos. Os investimentos em planos 403 b são anuidades. Assim, os planos 403b são muitas vezes referidos como planos de anuidade. As contribuições para planos 403b são diferidos de impostos até que você retire dinheiro da conta.

529 planos ou planos de aula qualificados são uma forma de plano de poupança de colégio com vantagem fiscal. Eles são nomeados após a seção 529 do Internal Revenue Code.

529 planos são geralmente patrocinados pelo estado. No entanto, universidades e instituições educacionais também podem formar grupos e patrocinar seus próprios 529 planos. Aquele que adquire o plano é chamado o doador, e o estudante que usaria os fundos salvos ou créditos pré-pagos de aula é chamado de beneficiário.

529 planos podem ser vendidos diretamente pelo estado ou pelo grupo patrocinador. No entanto, eles também podem ser obtidos através de corretores. No caso do último, você geralmente tem que pagar taxas adicionais para cobrir a comissão do corretor (a carga de vendas).

Relatório anual

Por lei todas as empresas que são negociadas publicamente são obrigados a emitir um relatório anual. A SEC exige a emissão de tal relatório a cada ano e deve ser fornecida a todos os acionistas. O relatório anual inclui informações sobre os resultados financeiros alcançados pela empresa ao longo do exercício.

Muitas empresas usam relatórios anuais como uma maneira de afirmar os resultados positivos que foram alcançados pela equipe de gestão da empresa. Como resultado, muitas vezes você pode encontrar informações sobre os problemas que foram experimentados pela empresa nas notas de rodapé.

A fim de garantir a validade do relatório anual, uma empresa de contabilidade credenciada examina o relatório. Se o relatório corresponder à condição real da empresa, o formulário de contabilidade certifica a validade do relatório anual.

Alocação de ativos

Quando você estabelece seu portfólio de investimentos, é importante fazer a alocação de ativos apropriada. Este último representa a distribuição dos ativos que você tem disponível para investir de tal forma que é consistente com os objetivos financeiros que você tem predeterminado. A alocação de ativos geralmente é feita alocando diferentes proporções entre ações, títulos e dinheiro.

Baby Boomers

Baby Boomers são as pessoas que nasceram entre os anos de 1946 e 1964. Seu número é normalmente estimado em cerca de 76 milhões. Este grupo de pessoas combinadas tem uma reserva pendente de comprar e investir recursos. Como resultado, muitos especialistas dão voz à preocupação de que a aposentadoria deste grupo de pessoas terá um profundo impacto sobre as condições econômicas. Além disso, isso levará a profundas mudanças sociais.

Balanço Patrimonial

O balanço é um elemento obrigatório do relatório anual de cada empresa. Inclui informações sobre a empresa:

Estes estão ligados a um determinado período de tempo. Ao se referir ao balanço você pode descobrir qual é o valor real de uma empresa.

Evite cair no erro comum de se referir ao balanço como a linha de fundo. Este último encontra-se na demonstração de resultados da empresa e não tem lugar no seu balanço.

Estratégia de Investimento Balanceado

Quando você estabelece seu plano de investimento, você deve incluir considerações sobre a estratégia que você seguirá para atingir seus objetivos financeiros. A estratégia de investimento equilibrado representa uma das estratégias que você pode seguir. Inclui a alocação de ativos entre os investimentos que trazem renda e crescimento. Muitos investidores preferem esta estratégia, uma vez que esperam que uma queda em um dos investimentos será compensada por um aumento na outra.

ponto de base

Geralmente o valor de um ponto base é igual a um centésimo de um por cento. Isso significa que um por cento é igual a 100 pontos base. Muitas vezes você ouve essas declarações na mídia que o Fed aumentou uma determinada taxa por um certo número de pontos básicos.

1 ponto base = 1/100 de 1%

1% = 100 pontos base

mercado dos ursos

Muitas vezes as experiências do mercado de ações continuam declínio. Esta condição é comumente referido a um mercado de urso. O declínio deve ser caracterizado por ser de natureza a longo prazo (geralmente dois quartos). Você pode identificar um mercado de urso estudando os indicadores diferentes do mercado. Se houver uma queda consistente neles, então o mercado está provavelmente tendo.

Bellwether

Os estoques de Bellwether são geralmente vistos como um indicador de direção geral do mercado ou setor. O termômetro termo em si é usado para descrever uma empresa que é reconhecida como o líder em sua indústria. Uma vez que os estoques de alavanca são percebidos como indicadores das tendências do mercado, quando um estoque sobe ou sobe ou desce no preço, todo o setor desta ação pode se mover na mesma direção.

A Microsoft, por exemplo, é um banco de dados no setor de software de computador. Outras empresas são Bellwether Wal-Mart, Intel, General Electric, McDonald's, etc

A volatilidade de um determinado estoque é medida pelo que é comumente chamado de beta. Uma vez que os estoques são caracterizados por sua natureza dinâmica em termos de preços crescentes e em queda, sabendo como volátil um estoque é será extremamente valioso. Tal conhecimento facilitará sua tomada de decisão em termos de saber quando vender e comprar um estoque.

Quanto maior o valor do beta, maior a volatilidade do estoque é. Se o valor de beta é de uma quantidade baixa que os aumentos correspondentes e as diminuições no preço do estoque são também de um valor baixo. No entanto, se as condições econômicas são desfavoráveis, então será bom para o beta ser de um montante inferior. Por outro lado, se o mercado está experimentando um movimento ascendente, então um beta alto será benéfico para o investidor.

As mudanças beta são provocadas por mudanças nas perspectivas futuras da empresa. Portanto, os números beta podem ser usados ​​para julgar as tendências futuras no preço do estoque.

Blue Chip Estoque

As empresas que são consideradas como sendo uma das mais prestigiadas e estáveis ​​no mercado de ações são comumente referidos como blue chip stocks. Essas empresas têm mostrado ganhos consistentes e normalmente têm potencial de crescimento a longo prazo.

Fato interessante: O azul era a cor do chip de apostas com o valor mais alto. Acredita-se que o nome vem de lá e que as ações que o termo está realmente se referindo a são consideradas "apostas seguras e vencedoras".

mercado em alta

Muitas vezes as experiências do mercado de ações continuam a subir. Esta condição é comumente referido a um mercado em alta. A fim de determinar se o mercado está sob tais condições, você deve estudar os indicadores de mercado. Se eles mostram crescimento significativo no valor das ações em longo prazo, então o mercado pode ser definido como um mercado em alta. Este último é geralmente caracterizado por ter menos vendedores do que os compradores.

Ciclo de negócios

A economia é caracterizada por sofrer ciclos de negócios diferentes. Estes últimos representam altos e baixos que são experimentados a longo prazo. O ciclo geralmente segue o seguinte caminho: recessão - recuperação - recessão - recuperação - e assim por diante.

Sendo um investidor educado, você deve ser capaz de perceber quando a economia está se movendo de um ciclo para o outro.

Compre e mantenha a estratégia

Contrário à negociação a curto prazo, a estratégia de investimento buy and hold se aplicada exige a realização de investimentos de longo prazo. O foco desta estratégia de investimento está em investimentos de qualidade com alto potencial de crescimento.

Esta estratégia exige que o investidor para exercer a disciplina de investimento adequado e tentar evitar fazer comércios freqüentes.

CANSLIM investir leva algumas das características de momentum investir com alguns mais adicionado a ele. Ele foi desenvolvido por William J. O'Neil e em seu livro "How to Make Money in Stocks". Representa um método de observação, compra e venda de ações comuns.

Mais de 500 ações foram colhidas pela O'Neil através do uso de um banco de dados de computador. Isto foi feito durante o período entre 1953 e 1993. Depois de fazer uma análise completa dessas unidades populacionais, O'Neil conseguiu identificar sete características que todas essas ações compartilham. Esses traços são sintetizados pelo acrônimo CANSLIM.

Todo critério contra o qual um investidor deve avaliar uma ação é representado por uma letra da sigla. Então, aqui estão os sete traços comuns encontrados por O'Neil: